Руководство города и правоохранительные органы Семея провели расширенное совещание с клиентами двух инвестиционных компаний, подозревающихся в деятельности по принципу финансовой пирамиды. Участников совещания было столько, что даже большой зал городского акимата не смог вместить несколько сот человек.

На рынке Семея в течение нескольких месяцев работали две инвестиционные компании, которые привлекали клиентов заманчивыми условиями. Они предлагали своим клиентам с выгодой погасить их кредиты в банках. Схема простая: с клиентом заключается инвестиционный договор, по которому инвесткомпания обязалась погасить кредит своего клиента в конкретном банке при условии, что он единовременно внесет 40% от нужной суммы в инвесткомпанию.

И люди повалили. Десятками, сотнями, тысячами. Речь идет о 12 тысячах человек, заключивших инвестиционные договоры с ТОО «Нур каржы» и ТОО «Каржы инвест ЛТД». Причем сеть компаний охватила не только Семей. В нее вошли жители Аягоза, Урджара и многих других районов ВКО. Приходили сюда целыми семьями и даже родовыми кланами. Неудивительно, ведь сейчас редкая семья не имеет за плечами кредита. И решить этот непростой вопрос с выгодой для себя хочется многим.

– До 14 февраля выплаты по всем договорам инвестиционная компания в банки производила исправно, – сообщила на совещании одна из клиенток Гульфайра. – И мы все были довольны. Но после того как в их офис нагрянули правоохранительные органы, все выплаты за наши кредиты прекратились. И теперь каждый из нас должен платить в банк ежемесячные взносы. Это очень крупные суммы. Денег у многих просто нет, а пеня растет. Что нам делать?
Этим же вопросом задается каждый, кто подписал договор с этими ТОО.

– В настоящий момент в отношении обеих компаний проводится досудебное расследование, – проинформировал участников совещания начальник УВД Семея полковник Дулат Казакпаев. – Мы никому не предъявляли обвинения, поскольку проходит проверка финансовой деятельности компании и аудит. Если подтвердится факт, что все ваши взносы вкладывались в конкретные инвестиционные проекты, никто не помешает ее дальнейшей деятельности.

– Я призываю каждого из вас набраться терпения, – обратился к клиентам инвесткомпании прокурор Семея Марат Турубаев. – Понадобится месяц, а может быть, и больше, чтобы провести полный аудит. Мы защищаем, прежде всего, ваши интересы. Потому что если компания не делала никаких вложений в инвестиционные проекты, она закрывала ваши кредиты деньгами своих новых клиентов. То есть действовала по классической схеме финансовой пирамиды.
Выплаты же прекратились в банке потому, что счет инвесткомпании был арестован на время проверки. Определенные средства на этом счету есть. Но ими нельзя будет воспользоваться до конца следствия. Мы предложили руководителю компании добровольно оплачивать ваши кредиты из других источников финансирования. Он отказался. При этом с вас лично никто не снимал ответственности перед банком по выплатам ежемесячных взносов по кредиту.

Как сообщил Марат Турубаев, сейчас все правоохранительные органы Семея ищут выход из создавшейся ситуации. Ежедневно на прием к прокурору города и к начальнику УВД Семея приходят десятки пострадавших. У каждого боль, непростая семейная или финансовая ситуация.

– Мы понимаем, что далеко не каждый из вас может позволить себе нанять адвоката для защиты своих интересов в гражданском суде. Поэтому сотрудники прокуратуры сейчас разрабатывают типовой иск в суд именно для пострадавших от этой компании, который можно будет подать в частном порядке в гражданский суд, – отметил Марат Турубаев. – Мы призываем вас действовать только в рамках казахстанского законодательства.

По мере работы совещания страсти накалялись не на шутку. Люди просто не желали слушать друг друга, их даже не интересовали ответы на заданные ими же вопросы. Главным было одно – отдайте нам наши деньги или предоставьте отсрочку по кредитам, потому что с каждым просроченным днем растет пеня за кредит. При этом размеры ежемесячных выплат по кредитам более чем серьезные. Минимальные размеры выплат составляют не менее ста тысяч тенге. А у некоторых эти суммы вдвое и даже втрое больше.

И над этой проблемой тоже работают исполнительные власти Семея совместно с представителем одного из банков второго уровня, в котором больше всего вкладчиков, взявших кредит для участия в этом инвестиционном проекте. Заместитель акима Семея Кайрат Ерембесов предложил всем клиентам компании написать заявление в адрес банка с просьбой пересмотреть условия кредита. По этим заявлениям составят пофамильные списки и передадут на рассмотрение руководству банка в Астане.

– Каждое заявление будет рассматриваться строго индивидуально, – предупредила представитель филиала банка в Семее. – Нужно документально подтвердить тяжелое материальное положение семьи или иные причины, не позволяющие соблюдать график погашения кредита, чтобы руководство банка имело все основания для пересмотра условий кредитования.

Немало вопросов возникло к самому руководителю инвестиционной компании, вокруг которой возникло так много шума и разговоров. На встречу со своими клиентами он не явился. Более того, его теща, выступившая в защиту родственника, вообще заявила, что он пропал трое суток назад.

– Мы не знаем, где наш Дамир, – заявила пожилая женщина. – Уже третий день он не ночует дома, не отвечает на звонки. Он пропал. Мы страшно за него беспокоимся. Нашей семье постоянно угрожают. Приходят домой большими группами. Угрожают дочке, внучке. Мы вынуждены были не пускать девочку в школу. Наш дом постоянно осаждают незнакомые люди.

После совещания многие клиенты компании отправились в банк, чтобы подать заявление на пересмотр условий кредитования.

По словам представителей правоохранительных органов Семея, досудебное расследование продолжится и всех заинтересованных лиц будут регулярно информировать через средства массовой информации.

Семей