Три счета на 300 миллионов

Как известно, с 1 сентября 2014 года по 31 декабря 2016 года в Республике Казахстан проводится акция по легализации имущества. Об этом мы не раз писали на страницах «Рудного Алтая». Однако отдельно о теме легализации денег сказано не так много. Подробные разъяснения по этому вопросу дал директор Восточно-Казахстанского филиала Национального Банка РК Марат Барлыбаев.

– Процедура легализации денег предусматривает два основных способа: без уплаты сбора и с уплатой такового, – говорит он. – В первом случае деньги зачисляются на текущий счет в банке или АО «Казпочта» и представляется специальная декларация в орган государственных доходов по месту жительства. Если говорить проще, человек обращается в банк, открывает текущий счет с указанием цели (легализация), вносит деньги, получает справку от банка, подтверждающую внесение денег, предоставляет специальную декларацию в департамент госдоходов. После зачисления денег на текущий счет и подачи декларации субъект легализации вправе использовать легализованные деньги по своему усмотрению. Второй способ предусматривает уплату сбора в размере 10 процентов от суммы легализуемых денег без зачисления их на банковские счета в казахстанских банках путем представления в орган государственных доходов по месту жительства специальной декларации. То есть пошаговый порядок: человек уплачивает сбор в бюджет в размере 10 процентов от суммы легализуемых денег, с документом, подтверждающим уплату сбора (квитанция, платежное поручение и т.п.), обращается в департамент госдоходов для представления специальной декларации. В декларации указываются наименование иностранного банка либо финансовой организации, имеющей право на открытие и ведение банковских счетов, номер счета в таком-то банке (финансовой организации) и сумма легализуемых денег. Легализованные путем подачи специальной декларации и уплаты сбора деньги могут использоваться по усмотрению владельца.

В Восточно-Казахстанской области в акции по легализации участвуют 27 филиалов банков второго уровня (т.е. все филиалы банков, кроме филиалов Жилстройсбербанка) и областной филиал АО «Казпочта». Для открытия текущего счета для легализации денег можно обратиться в любой из указанных филиалов, где работники предоставят квалифицированную консультацию или другую помощь для решения вопроса.

– В целях осуществления мониторинга участия филиалов банков в акции по легализации имущества нашими работниками ежемесячно осуществляются посещения филиалов банков в городах Усть-Каменогорск и Семей, – отмечает М. Барлыбаев. – Результаты посещений свидетельствуют о наличии и размещении в доступных местах во всех филиалах банков информационных материалов по проведению легализации. Всеми филиалами определены специально подготовленные работники, которые могут дать необходимые разъяснения и консультации по открытию текущих счетов для легализации денег. В настоящее время проблем, связанных с процедурами легализации денег, в филиалах банков нет.

Как проинформировал директор Восточно-Казахстанского филиала Национального Банка РК, с начала периода легализации за получением консультаций в филиалы банков нашей области обратилось более 20 человек. На сегодняшний день в филиалах банков, расположенных на территории Восточно-Казахстанской области, открыто три текущих счета на общую сумму 311,3 млн тенге.

Также Марат Барлыбаев рассказал об основных моментах процедуры легализации денег. Деньги могут быть легализованы как в национальной валюте, так и в иностранной, по отношению к которой Национальным Банком устанавливается официальный курс тенге. Подтверждением легализации денег является принятие органом государственных доходов специальной декларации, и деньги считаются легализованными с момента принятия этой декларации. Какие-либо ограничения по срокам хранения легализованных денег на счете в банке, а также по целям их использования законом о легализации не предусмотрены.

Важно, что легализуемые деньги и иное имущество, а также доходы, полученные от использования такого имущества до его легализации, не включаются в налогооблагаемый доход субъектов легализации. Сведения, содержащиеся в документах, представляемых в целях проведения легализации имущества, признаются налоговой, банковской и иной охраняемой законом тайной в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

– Согласно закону о легализации, должностные лица и работники государственных органов, организаций, в том числе члены комиссии, которыми получена и (или) которым стала известна информация, а также сведения, связанные с проведением процедуры легализации имущества, не вправе распространять такие сведения и информацию как в период работы в указанных органах и организациях, так и после своего увольнения, за исключением случаев, установленных законами Республики Казахстан, – отметил М. Барлыбаев. – Нашим законодательством обеспечивается строгая конфиденциальность информации. Утрата сведений, полученных в рамках проведения процедуры легализации, либо разглашение таких сведений влечет ответственность, предусмотренную законодательством Республики Казахстан.

Нелишне будет еще раз напомнить всем, что срок подачи документов для легализации имущества (денег) заканчивается не позднее пяти рабочих дней до истечения срока легализации. Ориентировочно, это 23 декабря 2016 года. В данной акции имеют право участвовать граждане Республики Казахстан, оралманы и лица, имеющие вид на жительство в Республике Казахстан.

Об основных условиях проводимой акции по легализации имущества (денег) можно узнать на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан (http://nationalbank.kz) в разделе «Легализация имущества». Кроме того, разъяснения и консультации можно получить в филиалах банков второго уровня и АО «Казпочта», а также в Восточно-Казахстанском филиале Национального Банка по адресам: г. Усть-Каменогорск, ул. Казахстан, 3, кабинет № 601, телефон 25-49-13 и г. Семей, ул. Уранхаева, 57, кабинет № 23, телефон 56-64-99.