Потерянное удостоверение – приманка для мошенников

В Усть-Каменогорске вынесли приговор мошенникам, которые пытались получить кредит в одном из банков по поддельному удостоверению личности.

Если бы не бдительность менеджера, финансовое учреждение лишилось бы четырех миллионов тенге. Четверо обвиняемых отделались условным сроком, хотя прокурор просил для них пять лет лишения свободы. Почти детективный сюжет закрутился из-за… потерянного удостоверения.

Талгат Нарузов (имя изменено – прим.авт.) потерял свое удостоверение личности в 2012 году. Подавать объявление в газету или обращаться в бюро поиска не стал. Просто оформил новый документ. Он даже предположить не мог, что его удостоверение окажется в руках «предприимчивых» молодых людей, у которых сразу возник план, как можно использовать чужой документ в целях собственного обогащения.

Как рассказал старший помощник прокурора Усть-Каменогорска Рауан Сайранбекулы, в октябре 2013 года один из осужденных Бакыт Болатов (назовем его так) приобрел удостоверение личности на имя Талгата Нарузова. То самое, которое «посеял» его бывший владелец.

Болатов еще до этого события досконально выяснил схему получения потребительского кредита в нескольких банках. На его удивление все оказалось проще простого. Финансовые учреждения доверяют своим клиентам и не требуют залогового имущества. Если пакет документов – то минимальный. Нужна еще выписка о пенсионных отчислениях, но ее в ЦОНе выдают за пять минут.

Главная загвоздка у Бакыта Болатова была в том, чтобы изготовить поддельное удостоверение с данными Нарузова. Но с фотографией другого лица. Человека, близкого Талгату по возрасту, он уже нашел и уговорил его принять участие в афере.

– Он обратился за помощью к своему другу, – рассказывает Рауан Сайранбекулы. – Тот нашел человека, который за десять тысяч тенге пообещал сделать фальшивое удостоверение.

«Документных дел мастер» не подвел, и через несколько дней на руках у троих мошенников было поддельное удостоверение с фотографией одного из них. С ним они и отправились в ЦОН, расположенный в Усть-Каменогорске на улице Белинского, где незаконным путем получили справку о пенсионных отчислениях.

Удивительно, что фальшивка не вызвала у сотрудников центра никаких подозрений, а мошенники, уверившись в своей безнаказанности и, узнав, что на пенсионном счету Нарузова больше восьми миллионов тенге, решили отправиться в банк.

Лже-Нарузов плохо ориентировался в городе, поэтому Болатов сопровождал его везде. Кроме того, инициатор мошенничества боялся, что подельник сможет «кинуть» его и удрать с деньгами. Не зря говорят: каждый судит по себе…

– Они пришли в один из банков, – пояснил Рауан Сайранбекулы. – Позже на следствии менеджер расскажет, что этот клиент сразу попросил кредит на максимальную сумму и максимальный срок. После чего предъявил удостоверение на имя Нарузова и справку о пенсионных отчислениях. Слава Всевышнему, в этом учреждении подлинность документа вызвала сомнения у девушки-менеджера, и она сказала об этом клиенту. Услышав это, тот быстро вышел из отделения банка.

Первая неудача не заставила мошенников отказаться от своей преступной затеи. Следующей точкой на карте их кредитной аферы стал другой банк. Он же и стал конечной станцией, после которой горе-мошенники отправились в полицию.

Вначале ситуация повторилась. Лже-Нарузов выяснил у менеджера, что может получить четыре миллиона тенге, и стал оформлять заявку. Однако удача оставила его практически сразу. Пока ничего не подозревающий мошенник заполнял формуляры, работник банка вышел куда-то с его удостоверением личности. Через несколько минут в комнату вошли полицейские…

– В ходе следствия он полностью признал свою вину и сказал, что сделал это все по глупости, – говорит Рауан Сайранбекулы. – Немного позже полицейским удалось задержать и остальных мошенников, которые также признались в своих противозаконных действиях.

Поскольку деньги мошенникам так и не удалось получить, банки не имели к ним материальных претензий. Возможно, именно поэтому наказание для мошенников суд выбрал достаточно мягкое, всем четверым назначили по три года условно. Так что, можно считать, Талгату Нарузову несказанно повезло.
Работники правоохранительных органов предупреждают, если вы потеряли документы, лучше сразу обратиться с заявлением об утере, чтобы не стать жертвой мошенников.

В эпоху потребительских беззалоговых кредитов, для которых требуется минимальный пакет документов, созданы все условия для расцвета мошенничества, и хотя банки тщательно проверяют документы у потенциальных клиентов, все же стоит быть осторожнее и следить не только за своим кошельком, но и за своим удостоверением личности.